天津农商银行“如意钱包第1期（A款）人民币理财产品”净值型理财产品
2024年半年度报告
产品管理人：天津农村商业银行股份有限公司
产品托管人：招商银行股份有限公司天津分行
重要提示
产品托管人招商银行股份有限公司天津分行根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定，复核了本报告中的产品收益表现、主要财务指标、投资组合情况等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用理财资产，但不保证一定盈利。产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的发行文件。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2024-01-01起至2024-06-30止。
1、 产品基本情况
项目 | 信息 |
产品名称 | 天津农商银行“如意钱包第1期（A款）人民币理财产品”净值型理财产品 |
产品登记编码 | C1104420000363 |
产品管理人 | 天津农村商业银行股份有限公司 |
产品托管人 | 招商银行股份有限公司天津分行 |
产品运作方式 | 公募开放式净值型 |
产品成立日 | 2020-12-30 |
产品到期日 | 2030-12-20 |
报告期末产品份额总额 | |
业绩比较基准（如有） | [1.7%-3.0%]/年 |
估值方法 | 摊余成本法 |
2、 产品收益表现
阶段 | 净值收益率（%） |
当期（2024-01-01至2024-06-30） | 1.03 |
自产品成立日至今 |
3、 主要财务指标
金额单位：元
项目 | 2024-01-01至 2024-06-30 |
本期已实现收益 | 36,050,776.32 |
本期利润 | 36,050,776.32 |
期末产品资产净值 | 2,990,576,647.86 |
期末产品万份收益 | 0.53 |
期末产品七日年化收益率 | 2.04% |
4、 投资组合情况及流动性风险分析
4.1 期末资产组合情况
金额单位：元
序号 | 项目 | 直接投资 | |
金额 | 占产品总资产的比例（%） | ||
1 | 权益投资 | 0.00 | 0.00 |
其中：普通股 | 0.00 | 0.00 | |
存托凭证 | |||
2 | 基金投资 | 0.00 | 0.00 |
3 | 固定收益投资 | 2,887,279,782.13 | 92.01 |
其中：债券 | 2,887,279,782.13 | 92.01 | |
资产支持证券 | 0.00 | 0.00 | |
4 | 金融衍生品投资 | 0.00 | 0.00 |
其中：远期 | |||
期货 | |||
期权 | 0.00 | 0.00 | |
权证 | |||
5 | 买入返售金融资产 | 0.00 | 0.00 |
其中：买断式回购的买入返售金融资产 | 0.00 | 0.00 | |
6 | 货币市场工具 | ||
7 | 银行存款和结算备付金合计 | 210,734,879.76 | 6.72 |
8 | 拆放同业 | 0.00 | 0.00 |
9 | 资管产品 | 0.00 | 0.00 |
10 | 其他资产 | 40,000,000.01 | 1.27 |
合计 | 3,138,014,661.90 | 100.00 | |
4.2 投资组合流动性风险分析
投资组合中保持一定比例高流动性资产品种，杠杆水平相对稳定，投资组合抵御流动性风险能力较强。
4.3 报告期末占资产净值比例大小排序的前十项资产明细
金额单位：元
序号 | 资产名称 | 金额 | 占产品资产净值比例（%） |
1 | 24东莞银行CD026 | 199,282,706.52 | 6.66 |
2 | 24哈尔滨银行CD101 | 149,800,403.20 | 5.01 |
3 | 22桂林银行绿色债01 | 100,627,178.87 | 3.36 |
4 | 23广州银行CD050 | 99,974,132.31 | 3.34 |
5 | 23南京银行CD087 | 99,947,332.19 | 3.34 |
6 | 24广西北部湾银行CD023 | 99,841,508.59 | 3.34 |
7 | 24长沙银行CD031 | 99,767,807.32 | 3.34 |
8 | 24贵州银行CD023 | 99,688,740.94 | 3.33 |
9 | 24渤海银行CD045 | 99,677,704.43 | 3.33 |
10 | 24广西北部湾银行CD067 | 99,577,508.35 |
注：前十项资产明细仅包含证券投资、场外投资，不包含银行存款、存出保证金、清算备付金等资产。
5、 前十大投资者（按2024年6月30日持有份额由高至低排序）
序号 | 投资者类别 | 持有份额 | 占总份额的比例（%） |
1 | 企业客户 | 50,182,580.62 | 1.68 |
2 | 个人客户 | 49,076,525.60 | 1.64 |
3 | 企业客户 | 33,169,531.29 | 1.11 |
4 | 企业客户 | 32,344,729.06 | 1.08 |
5 | 企业客户 | 31,905,872.70 | 1.07 |
6 | 个人客户 | 26,283,041.25 | 0.88 |
7 | 企业客户 | 26,045,306.29 | 0.87 |
8 | 个人客户 | 16,899,048.51 | 0.57 |
9 | 企业客户 | 13,049,403.42 | 0.44 |
10 | 个人客户 | 12,061,880.59 | 0.40 |
合计 | 291,017,919.33 | 9.74 | |
6、托管人报告（附后）
招商银行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在履行托管职责中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
天津农商银行“如意钱包第1期（A款）人民币理财产品”净值型理财产品2024年半年度托管报告20240903.pdf
天津农村商业银行股份有限公司
2024-08-29
津公网安备 12010302001060号