天津农商银行2022年度理财业务报告
报告期： 2022-01-01 至 2022-12-31
一、报告期内发行情况
产品类型 | 期数 | 募集资金（万元） | 占比 | |
按募集方式 | 公募 | 192 | 9,057,891.77 | 100% |
私募 | 0 | 0 | 0 | |
按投资性质
| 固定收益类 | 192 | 9,057,891.77 | 100% |
权益类 | 0 | 0 | 0 | |
商品及金融衍生品类 | 0 | 0 | 0 | |
混合类 | 0 | 0 | 0 | |
合计 | 192 | 9,057,891.77 | 100% | |
二、报告期内到期兑付情况
产品类型 | 期数 | 兑付本金（万元） | 占比 | |
按募集方式 | 公募 | 214 | 8,838,666.83 | 98.88% |
私募 | 5 | 100,000.00 | 1.12% | |
按投资性质
| 固定收益类 | 219 | 8,938,666.83 | 100% |
权益类 | 0 | 0 | 0 | |
商品及金融衍生品类 | 0 | 0 | 0 | |
混合类 | 0 | 0 | 0 | |
合计 | 219 | 8,938,666.83 | 100% | |
三. 期末存续理财产品情况
产品类型 | 期数 | 市值（万元） | 较上年 | 占比 | |
按募集方式 | 公募 | 114 | 3,335,619.88 | 216,723.24 | 100% |
私募 | 0 | 0 | -102,216.00 | 0 | |
按投资性质
| 固定收益类 | 114 | 3,335,619.88 | 114,507.24 | 100% |
权益类 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
商品及金融衍生品类 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
混合类 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
按产品系列 | 元亨 | 21 | 598,401.5 | -988,136.40 | 17.94% |
元亨-安享 | 37 | 591,449.63 | 434,290.66 | 17.73% | |
元亨-新享 | 14 | 113,992.19 | -66,564.53 | 3.42% | |
元亨-优享 | 7 | 68,604.16 | 6,355.41 | 2.06% | |
元亨-尊享 | 16 | 189,631.74 | 147,532.85 | 5.69% | |
元亨-薪多多 | 0 | 0 | -636.21 | 0.00% | |
元亨-合盛添金 | 2 | 10,862.2 | 2,862.20 | 0.33% | |
元锦 | 16 | 935,097.16 | 870,241.34 | 28.03% | |
如意钱包 | 1 | 827,581.3 | -291,438.08 | 24.81% | |
合计 | 114 | 3,335,619.88 | 114,507.24 | 100% | |
备注: 数据范围为报告期末存续的理财产品，均为净值型理财产品，产品市值按2022年12月31日产品单位净值乘以产品份额余额计算。
四、 理财产品投资资产情况
资产类别 | 穿透前 | 穿透后 | ||
金额（万元） | 占比 | 金额（万元） | 占比 | |
现金及 银行存款 | 98,878.79 | 2.89% | 107,683.22 | 2.66% |
同业存单 | 438,640.25 | 12.81% | 462,504.75 | 11.43% |
拆放同业及 债券买入返售 | 6,993.47 | 0.20% | 93,328.08 | 2.31% |
债券 | 1,617,379.83 | 47.24% | 3,374,889.02 | 83.37% |
非标准化 债权类资产 | 0 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
权益类投资 | 0 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
金融衍生品 | 0 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
公募基金 | 0 | 0.00% | 9,697.76 | 0.24% |
资产管理产品 | 1,261,541.62 | 36.85% | 0.00 | 0.00% |
合计 | 3,423,433.96 | 100.00% | 4,048,102.83 | 100.00% |
备注：数据范围为报告期末存续的理财产品；分类标准采用 G06 报表中的大类分类。
津公网安备 12010302001060号