为落实“管理规范年”的工作目标，进一步推进综合柜员制，营运管理部、科技信息部、人力资源部等相关部门紧密配合，我行综合柜员制于2011年11月19日正式运行实施以来，系统运行稳定，柜员反映良好。

    今年三月末，总行综合柜员项目小组走访了9家中心支行、2家直属支行、29个二级支行和8个分理处，共48个营业网点，对柜员岗位设置和业务分工以及业务处理等情况进行了全面的调研。针对我行柜员设置繁复、处理业务权限重叠、岗位职责不清、授权流于形式、柜员技能有待提高等现状，项目小组按照“划分柜员权限、岗位相互制约、流程控制风险、独自承担责任”的指导思想，制定了综合柜员制实施方案，积极稳妥地推进综合柜员制进程。

    此后，在行领导的亲自协调指导下，我行组建了由各中心支行、直属支行业务骨干组成的测试项目组，在近三个月的时间里，对我行核心系统的28个业务模块，1400多个交易逐一进行分析，编写了8500余条测试案例，逐个交易确认柜员操作权限及授权条件，共开展了5轮、29958条案例的测试。此外，项目组还梳理了我行对公对私开户及信息维护、单位个人活期定期存取款、支票提出业务、汇兑业务、查询冻结扣划业务、挂失业务、现金重空等业务流程，为综合柜员制的顺利实施奠定了基础。

    为确保11月19日综合柜员制的成功上线，总行营运管理部于11月8日至12日分期、分层次组织中心支行、直属支行主管行长、营运经理、二级支行分管行长和主管柜员等重要岗位人员进行培训，统一思想认识，明确推行综合柜员制的意义，并就《天津农商银行综合柜员制管理办法》等相关制度进行了深入细致的分析讲解，确保营运条线的骨干人员从思想、业务管理、技术操作等环节保持高度一致，为综合柜员制的顺利实施运行提供了有力的支撑。与此同时，营运管理部细化安排上线当日的业务操作步骤，由测试小组成员深入营业网点现场支持配合上线工作，及时反馈问题，确保柜员制顺利上线，为柜员制顺利实施保驾护航。

    综合柜员制上线后，项目小组对全行的营运督导员进行了综合柜员制制度理解和检查辅导要点方面的培训，并深入到支行走访调研，了解综合柜员制的执行情况，大家一致反映，实行综合柜员制以后，改变了过去不均衡的分工状况，柜员职责明确，简化了操作环节，减少了客户等候时间，通过授权管理，将原来主管柜员事后审查提前到事中或事前进行，使风险关口前移。

    综合柜员制的顺利实施将对我行柜员的综合素质，业务水平提出更高的要求，对于我行重塑对外形象，提升品牌效应起到积极作用。

（总行营运管理部  高志男）